투자자문·투자일임 전자계약 시스템 구축

전자계약을 도입할 때 흔히 하는 접근은 지금 쓰는 계약서를 그대로 화면으로 옮기는 것입니다. 그런데 종이 절차에는 사람이 옆에서 설명하며 메우던 빈칸이 있습니다. 그것을 그대로 옮기면 고객은 무엇을 눌러야 하는지 모르고, 담당자는 전화로 다시 안내하게 됩니다.

그래서 저희는 계약서 서식보다 먼저 절차를 봅니다. 누가 무엇을 확인하고, 어느 시점에 무엇이 확정되며, 문제가 생겼을 때 어디로 되돌아가는지를 정리합니다. 체슬리투자자문에서 화면이 아니라 내부 업무 분석부터 시작한 이유가 여기에 있습니다.

계약이 체결된 뒤에도 일은 이어집니다. 계약 내용에 따라 운용이 시작되고, 조건이 바뀌면 변경 계약이 필요하고, 담당자는 어느 고객이 어떤 상태인지 계속 확인해야 합니다. 계약 화면만 만들고 그 뒤를 비워두면 결국 엑셀로 관리하게 됩니다.

저희는 계약 이후의 상태 관리와 조회 화면을 같은 범위로 봅니다. 체슬리투자자문에서도 전자계약을 만든 뒤 운용 관련 업무 시스템과 모니터링 시스템으로 이어졌습니다.